春节期间是电信网络诈骗等各类诈骗违法犯罪行为的高发期，近期，南京银行杭州分行各营业网点加强转账汇款业务管理，严格执行“四必问”，堵截多起异常转账事件。
1月19日，一对老年夫妻来到南京银行杭州城东支行网点办理大额存单、定期存单提前支取并转账业务，转账金额为100万元。
“您好，请问您的转账用途是什么呢？”该网点厅堂工作人员先首先询问了转账用途，客户回复给自己女儿使用，但是眼神却飘忽不定。发现这一细节，厅堂工作人员提高了警惕，提出与其女儿核实转账情况，但遭客户拒绝。
在工作人员的耐心询问下，夫妻俩道出了实情，原来这100万的转账用途是为了股权投资。“等公司上市之后我们就能获得分红，如果3年内不上市，承诺给我们6个点的收益，还答应和我们签订劳务合同，聘请我们为单位顾问。”
该网点运营主任了解情况后怀疑两名老年人可能遭遇诈骗，进行劝阻。因办理业务过程中，对方多次打电话催促客户转账，两名老年人情绪激动坚持要办理业务，工作人员立即联系公安机关，最终在公安及银行工作人员的多番劝说下，夫妻俩恍然大悟，最终未进行转账。
这样的情况也同样发生在另一家支行。1月28日，一名籍贯为江西萍乡的中年客户刘某至南京银行杭州萧山支行办理取现12300元。该网点柜员观察到该客户携带两个手机且神色慌张，并不断在两个手机上发送信息、拨打电话与其他人进行沟通，这引起了工作人员的注意，随即进行上报并开展核查。最终，堵截涉案账户通过取现转移资金交易，该账户也于1月29日被列为公安涉案账户人员黑名单。
“春节期间，犯罪分子还会以‘发红包’‘发放补贴’‘保险分红’等名义实施诈骗，利用老年人对智能手机不熟悉、轻信高收益投资等弱点，以各种好处为诱饵，花言巧语蒙蔽被害人。”南京银行杭州分行工作人员说。（章文静）